Welche der folgenden Funktionen ist eine Financial Intelligence Unit (FIU) gemäß der FATF-Empfehlung 29?

• A. Förderung der Forschung und Entwicklung fortschrittlicher technologischer Überwachungstools für AML-Untersuchungen.
• B. Weitergabe von in Echtzeit gesammelten kriminalpolizeilichen Informationen nationaler Strafverfolgungsbehörden an den privaten Sektor.
• C. Verfolgung bedeutender Fälle von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung unter nationaler Gerichtsbarkeit.
• D. Dient als nationales Zentrum für die Erfassung und Analyse verdächtiger Aktivitäten.

Ein Abteilungsleiter für Geldwäschebekämpfung eines Finanzinstituts hat eine monatliche Selbstbewertung durchgeführt.
Der leitende Angestellte überprüft die eröffneten Konten auf Übereinstimmung mit einer langjährigen Know Your Customer-Richtlinie.
Die Selbsteinschätzung für den letzten Monat zeigt zum ersten Mal seit mehr als einem Jahr einen signifikanten Anstieg der Compliance-Mängel.
Welche der folgenden Maßnahmen muss der Geldwäschebeauftragte als nächstes ergreifen?

• A. Überarbeiten Sie die Richtlinie, um die Compliance von Know Your Customer zu vereinfachen, bevor der Bericht veröffentlicht wird.
• B. Informieren Sie das Board umgehend über den Trend der Know Your Customer-Richtlinien in den letzten 6 Monaten.
• C. Stellen Sie fest, ob eine leicht erkennbare Ursache für die Mängel vorliegt.
• D. Implementieren Sie eine Überarbeitung des Schulungsprogramms zur Kontoeröffnung.

Welches Szenario kommt der Definition von Geldwäsche im Übereinkommen der Vereinten Nationen gegen die grenzüberschreitende organisierte Kriminalität und anderen Protokollen am nächsten?

• A. Einreichen eines verdächtigen Transaktionsberichts, wenn Sie wissen oder vermuten, dass Geldwäsche stattfindet
• B. Unterstützung eines Kunden bei einer Eigentumsübertragung durch Übertragung des Eigentums vom Verkäufer auf den Käufer, wenn Sie den Käufer nicht kennen
• C. Eine Resortentwicklung wissentlich mit dem Erlös des Waffenhandels finanzieren
• D. Besprechen Sie Ihren Verdacht mit einem Kunden und geben Sie dem Kunden so die Möglichkeit, den Dienstanbieter zu wechseln und seine Spuren bei zukünftigen Transaktionen zu verwischen

Was sollte ein Mitarbeiter tun, nachdem er verdächtige Aktivitäten eines Kollegen beobachtet hat?

• A. Eskalieren Sie den Fall an die Konfliktlinie oder die Compliance-Abteilung des Unternehmens.
• B. Bitten Sie Kollegen um Hilfe, um die beste Vorgehensweise zu bestimmen.
• C. Besprechen Sie die verdächtige Aktivität mit Ihrem Vorgesetzten.
• D. Fordern Sie den Kollegen auf, seine Handlungen zu rechtfertigen.